Chương trình đầu tư định cư Mỹ diện EB-5 yêu cầu nhà đầu tư phải chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền đầu tư bên cạnh việc lựa chọn dự án đầu tư đạt yêu cầu. Tại Việt Nam, ba phương án chứng minh nguồn tiền cho nhà đầu tư EB-5 phổ biến nhất để thực hiện việc này bao gồm:

• Bất động sản
• Từ các khoản đầu tư như tiết kiệm, chứng khoán, cổ phiếu, …
• Công ty/Doanh nghiệp

Việc lựa chọn phương án chứng minh nguồn tiền cho nhà đầu tư EB-5 phù hợp không chỉ đảm bảo tuân thủ quy định của Sở Di trú và Nhập tịch Hoa Kỳ (USCIS), mà còn tăng khả năng thành công của hồ sơ. Dưới đây là phân tích chi tiết về từng phương án chứng minh nguồn tiền EB-5, kèm theo lời khuyên cho nhà đầu tư Việt Nam.

Việc lựa chọn phương án chứng minh nguồn tiền cho nhà đầu tư EB-5 phù hợp phụ thuộc vào tình hình tài chính và hồ sơ cá nhân của từng nhà đầu tư. Dù chọn phương án nào, điều quan trọng là đảm bảo tính hợp pháp, minh bạch và đầy đủ của các giấy tờ chứng minh. Sự hỗ trợ từ các công ty tư vấn di trú có kinh nghiệm sẽ giúp quá trình chuẩn bị hồ sơ trở nên chuyên nghiệp và giảm thiểu rủi ro bị từ chối hồ sơ. 

Phân tích phương án chứng minh nguồn tiền cho nhà đầu tư EB-5 qua bất động sản

Sử dụng bất động sản làm nguồn chứng minh tài chính là phương án phổ biến tại Việt Nam. Điều này xuất phát từ thực tế rằng nhiều người Việt đã đầu tư mạnh mẽ vào lĩnh vực này trong những thập kỷ qua. Theo thống kê, giá trị thị trường bất động sản Việt Nam đã tăng trưởng đáng kể, tạo ra lượng tài sản lớn cho nhà đầu tư.

Lý do phổ biến

• Tích lũy tài sản lâu dài: Bất động sản thường được xem là kênh đầu tư an toàn và sinh lời, giúp tích lũy tài sản hiệu quả.
• Giá trị cao: Một số bất động sản có giá trị lớn, đủ để đáp ứng yêu cầu đầu tư EB-5.

Các giấy tờ phổ biến cần chuẩn bị

• Giấy chứng nhận quyền sở hữu: Xác nhận quyền sở hữu hợp pháp của nhà đầu tư đối với bất động sản.
• Hợp đồng mua bán: Chứng minh giao dịch mua bán bất động sản hợp pháp và số tiền cần thiết để chứng minh.
• Chứng từ thanh toán: Xác nhận việc nhận tiền từ giao dịch bán bất động sản (có thể không cần với những giao dịch quá lâu trong quá khứ).
• Chứng từ thuế: Chứng minh việc đã hoàn thành nghĩa vụ thuế liên quan đến giao dịch.

Nhà đầu tư nên chuẩn bị đầy đủ và chi tiết các giấy tờ liên quan đến bất động sản một cách nhiều nhất và đầy đủ nhất để đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp của nguồn tiền phù hợp với chương trình EB-5.

Chứng minh nguồn tiền từ các khoản đầu tư như tiết kiệm, chứng khoán, cổ phiếu,…

Thu nhập từ công việc là nguồn tài chính quan trọng và phổ biến. Nhiều nhà đầu tư tích lũy được số tiền đáng kể thông qua lương, thưởng và các khoản thu nhập khác và có các khoản đầu tư tích lũy như tiết kiệm, chứng khoán và cổ phiếu… cũng có thể dùng để chứng minh. 

Lý do phổ biến

• Nguồn thu nhập ổn định: Nhiều người có thu nhập cao và ổn định từ công việc chuyên môn hoặc kinh doanh.
• Dễ dàng theo dõi: Thu nhập từ lương thường được ghi nhận rõ ràng thông qua bảng lương và sao kê ngân hàng.
• Thông tin rõ ràng: Các khoản đầu tư như tiết kiệm, chứng khoán,… Các giấy tờ phổ biến cần chuẩn bị thường có các bút toán giao dịch rõ ràng, dễ dàng truy xuất lịch sử giao dịch. 

Các giấy tờ phổ biến cần chuẩn bị

• Hợp đồng lao động: Xác nhận vị trí và mức lương của nhà đầu tư.
• Sổ bảo hiểm xã hội: Liệt kê chi tiết thông tin về lương cơ bản, thời gian và công ty, vị trí công việc liên tục.
• Bảng lương: Chi tiết các khoản thu nhập hàng tháng.
• Sao kê ngân hàng: Chứng minh việc nhận lương qua tài khoản ngân hàng.
• Chứng từ thuế thu nhập cá nhân: Xác nhận việc đã nộp thuế đầy đủ cho thu nhập.
• Chứng từ lịch sử giao dịch tiết kiệm, chứng khoán: Truy xuất và giải trình dòng tiền.

Việc lưu trữ và sắp xếp các giấy tờ liên quan một cách hệ thống sẽ giúp quá trình chứng minh nguồn tiền trở nên dễ dàng hơn. Đảm bảo rằng tất cả các khoản thu nhập đều được khai báo và nộp thuế đầy đủ để tránh rủi ro khi xét duyệt hồ sơ.

Phương án chứng minh nguồn tiền cho nhà đầu tư EB-5 từ hoạt động kinh doanh

Nhiều nhà đầu tư sở hữu doanh nghiệp hoặc có cổ phần trong các công ty, tạo ra nguồn thu nhập đáng kể. Sử dụng lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh để đầu tư EB-5 là một lựa chọn hợp lý.

Lý do phổ biến

• Lợi nhuận cao: Doanh nghiệp thành công có thể mang lại lợi nhuận lớn, đủ để đáp ứng yêu cầu đầu tư EB-5.
• Chủ động tài chính: Nhà đầu tư có thể chủ động trong việc sử dụng lợi nhuận từ doanh nghiệp cho mục đích đầu tư.

Các giấy tờ phổ biến cần chuẩn bị

• Giấy phép đăng ký kinh doanh lần gần nhất và các lần thay đổi: Xác định thời gian thành lập, vốn điều lệ của doanh nghiệp để chứng minh sự thành lập của doanh nghiệp. 
• Báo cáo tài chính trong vòng 7 năm: Chứng minh tình hình tài chính lành mạnh của doanh nghiệp.
• Báo cáo thuế thu nhập doanh nghiệp trong vòng 7 năm: Xác nhận việc nộp thuế đầy đủ.
• Biên lai, giấy tờ đóng thuế: Thuế thu nhập doanh nghiệp, môn bài, VAT,…

Nhà đầu tư nên đảm bảo rằng doanh nghiệp hoạt động minh bạch, có sổ sách kế toán rõ ràng và tuân thủ đầy đủ các quy định về thuế. Việc này không chỉ giúp quá trình chứng minh nguồn tiền thuận lợi mà còn tăng uy tín của doanh nghiệp.

So sánh ưu và nhược điểm của các phương án chứng minh nguồn tiền EB-5

Lời khuyên dành cho nhà đầu tư EB-5 Việt Nam

Chọn phương án phù hợp với tình hình tài chính cá nhân: 

•  Nếu nhà đầu tư có bất động sản giá trị cao, bán bất động sản có thể là phương án nhanh nhất.
• Nếu có thu nhập cao, việc chứng minh qua lương sẽ thuận lợi hơn. Với doanh nghiệp, việc lập kế hoạch tài chính minh bạch sẽ giúp tăng cơ hội thành công.

Chuẩn bị hồ sơ một cách đầy đủ và rõ ràng:Các tài liệu cần phải được dịch thuật và chứng minh tính minh bạch theo yêu cầu của USCIS.

Nhờ sự hỗ trợ của chuyên gia tư vấn EB-5: Việc thuê luật sư di trú hoặc chọn một đơn vị tư vấn di trú uy tín và kinh nghiệm như Citizen Pathway sẽ giúp xử lý hồ sơ nhanh chóng và đảm bảo tính hợp pháp.

Lập kế hoạch dài hạn: Quá trình xử lý hồ sơ EB-5 có thể kéo dài vài năm, do đó, nhà đầu tư cần có kế hoạch tài chính rõ ràng để đảm bảo dòng tiền ổn định.