Hiển thị mục lục Ẩn mục lục

Chương trình Đầu tư Định cư EB-5 từ lâu đã trở thành con đường tiềm năng dành cho các nhà đầu tư nước ngoài mong muốn có thẻ xanh tại Hoa Kỳ. Tuy nhiên, nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu những rủi ro khi thực hiện đầu tư chương trình này, đặc biệt đối với những nhà đầu tư chọn trung tâm vùng.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ đưa ra những rủi ro, hướng xử lý khi dự án EB-5 thất bại, và các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư theo Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA).

Rủi ro khi đầu tư EB-5 và những điều nhà đầu tư cần biết

Rủi ro khi dự án EB-5 thất bại

Chương trình EB-5 yêu cầu nhà đầu tư bỏ ra một khoản vốn lớn (tối thiểu 800.000 USD trong khu vực khuyến khích đầu tư TEA) và tạo ít nhất 10 việc làm toàn thời cho người lao động tại Hoa Kỳ. Những rủi ro chính bao gồm:

  • Trung tâm vùng bị chấm dứt hoặc giải thể sau khi đầu tư: Điều này đáng lo ngại đối với nhà đầu tư vì có thể ảnh hưởng đến tình trạng nhập cư và tự do tài chính của họ.
  • Dự án EB-5 thất bại: Dự án có thể gặp khó khăn do quản lý kém, thiếu vốn, hoặc điều kiện thị trường bất lợi.
  • Mất vốn đầu tư: Mỗi nhà đầu tư phải chấp nhận rủi ro tài chính, không có đảm bảo rằng sẽ nhận lại vốn.

Hướng dẫn cho nhà đầu tư khi dự án EB-5 thất bại

Khi một dự án EB-5 thất bại, nhà đầu tư cần có chiến lược xử lý phù hợp để bảo vệ lợi ích và tìm kiếm các giải pháp thay thế khả thi. Dưới đây là các bước quan trọng cần thực hiện:

Hướng dẫn cho nhà đầu tư khi dự án EB-5 thất bại

Đánh giá tình trạng đầu tư

  • Xác định xem dự án đã hoàn toàn đóng cửa hay chỉ đang gặp khó khăn tạm thời.
  • Kiểm tra xem khoản đầu tư đã được rót đủ vốn theo yêu cầu chương trình EB-5 chưa.
  • Nếu dự án thất bại trước khi đơn I-526 được chấp thuận, nhà đầu tư không thể đáp ứng yêu cầu EB-5, buộc phải tái đầu tư vào dự án khác.
  • Nếu dự án thất bại sau khi đơn I-526 được duyệt nhưng trước khi đơn I-829 được phê duyệt, có thể vẫn đủ điều kiện để xóa bỏ điều kiện cư trú nếu chứng minh được đã tạo đủ số lượng việc làm.
  • Sau khi đơn I-829 được phê duyệt, sự thành bại của dự án không ảnh hưởng đến tình trạng cư trú của nhà đầu tư.

Xem xét tình trạng nhập cư

  • Nếu I-526 chưa được phê duyệt: Nhà đầu tư có thể cần tái đầu tư vào một dự án EB-5 khác để duy trì cơ hội nhập cư.
  • Nếu I-526 đã được phê duyệt nhưng I-829 chưa được duyệt: Có thể giữ thẻ xanh nếu chứng minh dự án tạo đủ việc làm.

Tìm hiểu các lựa chọn tái đầu tư

Nếu vốn đã được hoàn trả hoặc vẫn còn một phần, có thể tái đầu tư vào một dự án khác để duy trì tính hợp lệ.

Nhà đầu tư trước Đạo luật RIA (Pre-RIA Investors)

Những người nộp đơn EB-5 trước khi Đạo luật Cải cách và Liêm chính EB-5 năm 2022 có hiệu lực được bảo vệ bởi điều khoản "grandfathering". USCIS vẫn xử lý hồ sơ ngay cả khi trung tâm khu vực bị chấm dứt nếu khoản đầu tư đáp ứng tiêu chí hợp lệ.

Nhà đầu tư sau Đạo luật RIA (Post-RIA Investors)

Những người nộp đơn I-526 sau khi RIA được ban hành phải tuân thủ các quy định chặt chẽ hơn và không được bảo vệ bởi điều khoản "grandfathering". Nếu trung tâm khu vực bị chấm dứt, họ cần chuyển khoản đầu tư sang trung tâm khu vực khác hoặc một doanh nghiệp thương mại mới trong vòng 180 ngày.

Các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư theo INA

Các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư khi dự án EB-5 thất bại

  • Giữ nguyên ngày ưu tiên: Nhà đầu tư có thể giữ nguyên ngày ưu tiên thị thực ngay cả khi sửa đổi đơn hoặc chuyển sang trung tâm khu vực khác.
  • Bảo vệ người phụ thuộc: Con của nhà đầu tư không bị mất tư cách xin thẻ xanh do vượt quá độ tuổi tối đa.
  • Giữ hồ sơ chờ xử lý: USCIS có thể tạm giữ đơn trong khi nhà đầu tư thực hiện các bước cần thiết.

Các tình huống khi dự án EB-5 thất bại

  • Thất bại trước khi I-526E được phê duyệt: Nhà đầu tư cần tái đầu tư vào dự án mới và nộp lại đơn EB-5.
  • Thất bại sau khi I-526E được duyệt nhưng trước I-829: Nếu chứng minh đã tạo đủ việc làm, nhà đầu tư vẫn có thể đủ điều kiện nhận thẻ xanh vĩnh viễn.
  • Thất bại sau khi I-829 được duyệt: Không ảnh hưởng đến tình trạng cư trú hợp pháp.

Tìm kiếm tư vấn pháp lý

  • Tham khảo luật sư chuyên EB-5 để xem xét các lựa chọn:
  • Đầu tư vào một dự án mới.
  • Khởi kiện nếu có dấu hiệu không minh bạch.
  • Xem xét các lựa chọn thị thực khác nếu không còn đủ điều kiện EB-5.

Cân nhắc các phương án khôi phục vốn EB-5

Nếu dự án EB-5 thất bại do gian lận, không minh bạch hoặc quản lý kém, có thể:

  • Khiếu nại lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).
  • Tham gia kiện tập thể để thu hồi vốn.
  • Nếu thất bại do điều kiện thị trường, tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính để tìm phương án thu hồi vốn.

Theo dõi chính sách USCIS

USCIS có thể cho phép linh hoạt trong một số trường hợp nếu nhà đầu tư đã hành động thiện chí nhưng bị ảnh hưởng bởi các yếu tố ngoài ý muốn.

Kết luận

  • Nhà đầu tư Pre-RIA có thể tiếp tục quy trình nếu khoản đầu tư vẫn đáp ứng yêu cầu.
  • Nhà đầu tư Post-RIA cần hành động nhanh chóng để tái đầu tư trong vòng 180 ngày.
  • Hiểu rõ quy định USCIS và các biện pháp bảo vệ theo INA giúp đảm bảo tiến trình nhập cư suôn sẻ.
  • Giảm thiểu rủi ro EB-5 bằng cách hợp tác với đơn vị tư vấn chuyên nghiệp để lựa chọn dự án phù hợp.