Chương trình đầu tư định cư EB-5 của Mỹ là một trong những lựa chọn hấp dẫn dành cho nhà đầu tư nước ngoài mong muốn có thẻ xanh cho cả gia đình. Tuy nhiên, bên cạnh những lợi ích lớn, chương trình này cũng tiềm ẩn một số rủi ro mà nhà đầu tư cần thận trọng. Để đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư và đạt được mục tiêu định cư, dưới đây là những rủi ro trong đầu tư EB-5 quan trọng cần xem xét kỹ lưỡng trước khi quyết định tham gia.

Rủi ro về dự án đầu tư

Không phải tất cả các dự án EB-5 đều đảm bảo thành công. Một số dự án có thể gặp vấn đề trong quá trình triển khai, bao gồm:

• Thất bại tài chính: Nếu dự án không mang lại lợi nhuận như kỳ vọng hoặc bị phá sản, nhà đầu tư có thể mất một phần hoặc toàn bộ số vốn.
• Chậm tiến độ hoặc không hoàn thành: Việc chậm tiến độ có thể ảnh hưởng đến tình trạng và hồ sơ cư trú của nhà đầu tư và gia đình.
• Vấn đề pháp lý và tuân thủ quy định: Một số dự án không đáp ứng đủ điều kiện EB-5 hoặc vi phạm luật pháp có thể khiến hồ sơ bị từ chối.

Rủi ro về việc tạo việc làm

Theo quy định của chương trình EB-5, mỗi nhà đầu tư phải chứng minh rằng khoản đầu tư của họ tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho lao động Mỹ. Nếu dự án không tạo đủ số lượng việc làm yêu cầu, nhà đầu tư có thể không đủ điều kiện để nhận thẻ xanh vĩnh viễn.

Rủi ro về tính thanh khoản của khoản đầu tư

Theo yêu cầu của chương trình, khoản vốn đầu tư EB-5 thường bị khóa trong thời gian dài (khoảng 5-7 năm), điều này có thể gây khó khăn nếu nhà đầu tư cần rút vốn sớm. Một số dự án có cơ chế thoái vốn linh hoạt hơn, nhưng nhìn chung, đây vẫn là một khoản đầu tư dài hạn với tính thanh khoản thấp. 

Rủi ro từ các Trung tâm Vùng (Regional Centers)

Hầu hết các nhà đầu tư EB-5 chọn đầu tư qua các Trung tâm Vùng, nhưng không phải trung tâm nào cũng đáng tin cậy. Một số trung tâm có thể:

• Quản lý kém hoặc gian lận: Đã có một số vụ án lừa đảo liên quan đến Trung tâm Vùng, khiến nhà đầu tư mất trắng số vốn.
• Bị mất giấy phép hoạt động: Nếu Trung tâm Vùng bị chấm dứt hoạt động, dự án EB-5 có thể bị gián đoạn, ảnh hưởng đến hồ sơ định cư.

Rủi ro về thay đổi chính sách

Chính sách nhập cư của Hoa Kỳ có thể thay đổi theo thời gian. Các điều kiện về mức vốn đầu tư, quy trình xét duyệt, tiêu chí lựa chọn dự án đều có thể bị điều chỉnh, ảnh hưởng đến kế hoạch của nhà đầu tư.

Rủi ro về thủ tục xét duyệt

Quá trình xét duyệt hồ sơ EB-5 có thể kéo dài nhiều năm. Trong một số trường hợp, hồ sơ có thể bị từ chối do:

• Chứng minh nguồn vốn không minh bạch
• Sai sót trong quá trình nộp hồ sơ
• Dự án không đáp ứng yêu cầu EB-5

Cách giảm thiểu rủi ro khi đầu tư EB-5

Để giảm thiểu rủi ro trong đầu tư EB-5, nhà đầu tư cần:

Nghiên cứu kỹ lưỡng dự án trước khi đầu tư: Kiểm tra lịch sử, năng lực tài chính, tiến độ triển khai và tính pháp lý của dự án. Nên yêu cầu xem xét các báo cáo tài chính, giấy phép xây dựng, cũng như thông tin về chủ đầu tư.

Lựa chọn Trung tâm Vùng uy tín: Chỉ hợp tác với những trung tâm có hồ sơ thành công cao, minh bạch và đáng tin cậy. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ về danh tiếng, số lượng hồ sơ đã được chấp thuận và tỷ lệ thành công của trung tâm.

Làm việc với luật sư di trú có kinh nghiệm: Một luật sư di trú giỏi sẽ giúp nhà đầu tư đánh giá tính hợp lệ của dự án, chuẩn bị hồ sơ chính xác và tối ưu hóa cơ hội thành công. Chọn luật sư có kinh nghiệm trong các hồ sơ EB-5 và hiểu rõ các thay đổi về luật định cư.

Tìm hiểu kỹ luật chương trình hiện hành: Trong chương trình EB-5, có nguyên tắc "luật bất hồi tố", nghĩa là nhà đầu tư sẽ được xét duyệt theo luật hiện hành vào ngày ưu tiên trên đơn nộp. Điều này có nghĩa là, nếu sau khi bạn nộp hồ sơ mà chính sách EB-5 thay đổi, bạn vẫn được áp dụng theo luật cũ tại thời điểm nộp hồ sơ và không bị ảnh hưởng bởi quy định mới. Điều này giúp bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư và giảm thiểu rủi ro từ những thay đổi chính sách bất ngờ.

Chuẩn bị hồ sơ tài chính rõ ràng: Chứng minh nguồn vốn minh bạch và hợp pháp để tránh các vấn đề trong quá trình xét duyệt. Nhà đầu tư nên có kế hoạch rõ ràng trong việc chứng minh tài sản, dòng tiền và cách thức chuyển tiền phù hợp với quy định của Sở di trú.

Xác định chiến lược thoái vốn: Nhà đầu tư cần xem xét khả năng thoái vốn sau khi đáp ứng đủ thời gian đầu tư. Một số dự án có cơ chế hoàn vốn rõ ràng, trong khi những dự án khác có thể gặp khó khăn trong việc trả lại tiền đầu tư.

Theo dõi sát sao tiến độ của dự án: Sau khi đầu tư, nhà đầu tư nên tiếp tục giám sát tiến độ thực hiện dự án để đảm bảo rằng nó đáp ứng đủ các yêu cầu về tạo việc làm và duy trì hoạt động bền vững.

Kết luận

Đầu tư EB-5 có thể là con đường tốt để đạt được thẻ xanh Mỹ, nhưng không phải không có rủi ro. Nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng, tìm hiểu thông tin đầy đủ và có chiến lược giảm thiểu rủi ro trong đầu tư EB-5 trước khi tham gia. Việc hợp tác với các chuyên gia tư vấn và lựa chọn dự án phù hợp là yếu tố then chốt để đảm bảo thành công trong chương trình EB-5.