Vì là khoản đầu tư dựa trên chương trình định cư, yêu cầu chính của Visa EB5 là khoản đầu tư phải vào một Doanh nghiệp thương mại mới (NCE). Khoản đầu tư yêu cầu là $800,000 cho các doanh nghiệp mới ở Khu vực việc làm mục tiêu (TEAs) và $1,050,000 cho các Dự án không phải ở khu vực việc làm mục tiêu (non TEA Projects).
Tiêu chuẩn về bằng chứng nguồn tiền đầu tư
Để đáp ứng yêu cầu của Sở Di Trú, khoản đầu tư EB-5 cần phải duy trì ở tình trạng “rủi ro” trong suốt quá trình đầu tư. Yêu cầu chính của khoản đầu tư EB-5 là khoản tiền đầu tư cần phải được truy xuất nguồn gốc để chứng minh việc sở hữu hợp pháp. Các nhà đầu tư cần cung cấp các hồ sơ, giấy tờ chứng minh khoản tiền đầu tư là hợp pháp. Các hồ sơ này là một phần cần thiết và không thể thiếu cho bộ hồ sơ I-526/I-526E.
Nhiều nhà đầu tư EB-5 muốn sử dụng nguồn tiền đầu tư từ nhiều nguồn khác nhau nhưng còn phân vân liệu như vậy có hợp lệ và được phép hay không. Câu trả lời cho vấn đề này là: Việc kết hợp nhiều nguồn tiền khác nhau để đầu từ vào chương trình
định cư Mỹ EB-5 là hoàn toàn hợp lệ và được cho phép.
Với sự phức tạp của chương trình EB-5 và tầm quan trọng của nguồn tiền đầu tư, các nhà đầu tư cần phải hiểu rõ nguồn tiền của mình kết hợp từ các nguồn nào trước khi tiến hành thực hiện hồ sơ. Việc kết hợp nhiều nguồn tiền là hoàn toàn hợp lệ và thông thường như là kết hợp giữa Bán bất động sản, vay vốn ngân hàng, thừa kế, cho tặng, chứng khoán hay cổ phiếu,… Điều lưu ý là các nguồn đầu tư cần phải được truy xuất nguồn gốc sở hữu hữu pháp.
Có thể dùng nguồn tiền từ vợ/chồng của đương đơn
Với chương trình EB-5, vợ/chồng và các con dưới 21 tuổi được phép cùng nhau đến Mỹ cùng với đương đơn chính. Nếu hai vợ chồng muốn kết hợp nguồn tiền từ cả hai người để hoàn tất việc đầu tư vào EB-5 thì hoàn toàn được cho phép thực hiện miễn sao cả hai nguồn đầu tư đều có giấy tờ đầy đủ chứng minh nguồn gốc và giữa hai vợ chồng sẽ lựa chọn một người là đương đơn chính và người còn lại sẽ là thành viên phụ thuộc
Nếu khoản tiền đầu tư đến từ việc cho tặng, Sở Di Trú sẽ yêu cầu giấy tờ truy xuất nguồn gốc đầu tư của người cho tặng hay khoản tiền của người cho vay (nếu có).
Trường hợp nhà đầu tư thiếu hồ sơ?
Trong một vài trường hợp, nếu nhà đầu tư EB5 không thể có được một vài hồ sơ nhất định để chứng minh nguồn gốc khoản tiền đầu tư. Trong các trường hợp này, nhà đầu tư có thể nộp một tường trình để giải thích tại sao họ không thể có và bổ sung các hồ sơ này một cách chi tiết và hợp lý.
Việc kết hợp nhiều nguồn tiền khác nhau sẽ cần nhiều thời gian và hồ sơ để chuẩn bị hơn so với các hồ sơ thông thường nên việc có đơn vị luật sư uy tín và nhiều kinh nghiệm là điều quan trọng và cần thiết.
Hy vọng bài viết trên đây mang đến những thông tin hữu ích cho Nhà đầu tư. Nếu cần được tư vấn chương trình định cư Mỹ EB-5 vui lòng gọi hotline 0931324888 nhé!
