Hiển thị mục lục Ẩn mục lục
Trong chương trình định cư Mỹ diện đầu tư EB-5, khoản tiền tối thiểu 800.000 USD (đối với dự án rural) hay 1.050.000 USD (đối với dự án urban) không thể chỉ đơn giản được “kê khai là có” – mà phải truy xuất được nguồn gốc hợp pháp và minh bạch đến tận gốc rễ của từng đồng. Vậy chứng minh tài chính trong định cư Mỹ EB-5 như thế nào?
USCIS yêu cầu nhà đầu tư không chỉ chứng minh việc bán tài sản lấy tiền đầu tư, mà còn cần chứng minh: Tiền mua tài sản đó ban đầu đến từ đâu? Dòng tiền xuyên suốt có logic, không mâu thuẫn, và được hỗ trợ bằng hồ sơ xác thực. Dưới đây là Hướng dẫn chứng minh tài chính trong định cư Mỹ EB-5 chi tiết 2025

Tại sao USCIS yêu cầu chứng minh tài chính trong định cư Mỹ EB-5?

Tại sao cần chứng minh tài chính trong định cư Mỹ EB-5
USCIS không chỉ cần xác nhận rằng nhà đầu tư có đủ tiền để đầu tư vào dự án đầu tư EB-5, mà còn yêu cầu chứng minh:
  • Khoản tiền này có nguồn gốc hợp pháp (lawful source of funds).
  • Dòng tiền được hình thành một cách rõ ràng, không liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc bất kỳ hành vi phạm pháp nào.
  • Toàn bộ các giao dịch tài chính phải minh bạch, logic, được hỗ trợ bởi các tài liệu xác thực.

Chứng minh tài chính trong định cư Mỹ EB-5 không chỉ dừng lại ở “bán một tài sản”

Một trong những sai lầm phổ biến là cho rằng: “Tôi bán một căn nhà lấy 800.000 USD đầu tư EB-5, vậy là xong.”
Sự thật là USCIS không chỉ quan tâm bạn bán nhà được bao nhiêu, mà còn muốn biết: “Bạn đã mua căn nhà đó bằng cách nào? Tiền mua nhà trước đây có hợp pháp không?”
Vì vậy, chứng minh tài chính cần trình bày được câu chuyện tài chính xuyên suốt. Ví dụ: “Tôi đầu tư bằng tiền bán bất động sản – được mua từ thu nhập tích lũy và lợi nhuận doanh nghiệp – và toàn bộ các giao dịch đều có chứng từ minh bạch.”

Các nguồn hình thành tài sản được USCIS chấp nhận

Dưới đây là những loại nguồn tiền được USCIS công nhận nếu bạn có đủ tài liệu chứng minh:
 Nguồn tiền hình thành tài sản
  Tài liệu cần chuẩn bị tương ứng
 Thu nhập từ lương
  Hợp đồng lao động, bảng lương, sao kê ngân hàng, thuế TNCN
 Lợi nhuận từ kinh doanh
 Giấy phép kinh doanh, báo cáo thuế, báo cáo tài chính 
 Tài sản tặng cho hoặc thừa kế
  Hợp đồng tặng cho, di chúc, sao kê chuyển tiền
 Vay vốn có tài sản đảm bảo
  Hợp đồng vay, hồ sơ tài sản thế chấp, sao kê nhận tiền
 Bán tài sản khác (ô tô, cổ phiếu…)
  Hợp đồng bán, chứng từ chuyển khoản, giấy chứng nhận sở hữu

Điều quan trọng không nằm ở giá trị tài sản, mà ở cách bạn trình bày hành trình hình thành nó. Nếu dòng tiền rõ ràng, logic, có chứng từ đối ứng, thì hồ sơ của bạn sẽ trở nên đáng tin cậy hơn rất nhiều.

Ví dụ chứng minh tài chính trong định cư Mỹ EB-5, dòng tiền từ bất động sản

Tình huống: Nhà đầu tư bán một căn hộ tại Quận 7 giá 180.000 USD để lấy vốn EB-5. Căn hộ mua từ năm 2014 với giá 90.000 USD bằng thu nhập và lợi nhuận công ty.
Bạn cần trình bày như sau:

 Giai đoạn  Dòng tiền
  Tài liệu minh chứng
 2010–2014
  - Thu nhập từ lương
- Thu nhập từ lợi nhuận doanh nghiệp		  - Bảng lương, hợp đồng lao động, Bảo hiểm xã hội, Sao kê nhận lương,...
- Giấy phép đăng ký kinh doanh, Báo cáo tài chính, sổ sách doanh nghiệp, biên bản họp hội đồng quản trị về phân chia lợi nhuận,... 
2014
  Mua căn hộ Quận 7
  Hợp đồng mua bán, sao kê chuyển khoản, biên lai thuế trước bạ
 2023
  Bán căn hộ giá 180.000 USD
  Hợp đồng mua bán mới, biên lai thuế TNCN, sao kê nhận tiền
 2024  Chuyển tiền sang Mỹ đầu tư EB-5
  Sao kê chuyển khoản, thư xác nhận từ ngân hàng, biên nhận đầu tư của dự án

Tổng hồ sơ này cho USCIS thấy: bạn không chỉ có tiền, mà bạn có cả một hành trình tài chính minh bạch, đáng tin cậy

Cách trình bày dòng tiền đầu tư EB-5 một cách thuyết phục

Cách chứng minh dòng tiền đầu tư eb-5
  • Trình bày theo dòng thời gian: thời điểm nào có tiền, dùng làm gì, chứng minh ra sao.
  • Luôn song hành giữa lời giải trình và chứng từ: một lời giải trình hay mà không có chứng từ là không đủ.
  • Hồ sơ tiếng Việt phải dịch công chứng sang tiếng Anh.
  • Không nên “gom tiền” từ quá nhiều nguồn nhỏ nếu không thể chứng minh rõ từng nguồn.

Hồ sơ tài chính phải đồng bộ, logic và đầy đủ

Một số lỗi thường gặp mà bạn cần tránh:

  • Chỉ cung cấp hồ sơ bán tài sản, không chứng minh được tiền mua tài sản ban đầu.
  • Các giao dịch tài chính không khớp thời gian.
  • Thu nhập không đủ để tích lũy mua bất động sản, dẫn đến nghi ngờ không phù hợp.
  • Sử dụng tài sản không đứng tên người nộp hồ sơ mà không giải thích hợp lý.

Kết luận

Chứng minh tài chính trong hồ sơ EB-5 là nền móng quan trọng cho cả hành trình định cư của bạn. Một hồ sơ tài chính rõ ràng, logic, minh bạch không chỉ giúp bạn được USCIS xét duyệt nhanh hơn – mà còn thể hiện bạn là một nhà đầu tư có tư duy chiến lược, nghiêm túc và có trách nhiệm.
Và bạn hoàn toàn có thể thực hiện được điều đó, nếu bạn hiểu đúng – chuẩn bị đúng – và được hướng dẫn bài bản ngay từ đầu.

Citizen Pathway tự hào là đơn vị đồng hành cùng hàng trăm nhà đầu tư Việt Nam thực hiện thành công hồ sơ EB-5, với hệ thống kiểm soát dòng tiền chuyên sâu, đội ngũ tư vấn pháp lý mạnh, và cam kết luôn đồng hành cho đến khi bạn đặt chân lên nước Mỹ.

Liên hệ ngay hotline: 0931 324 888 để được chuyên viên của chúng tôi hỗ trợ nhanh chóng nhất!