Hiển thị mục lục Ẩn mục lục

Khi tham gia chương trình EB‑5, việc theo dõi Báo cáo Tiến độ (progress report) & Báo cáo Tạo việc làm (job creation report) không chỉ là quyền lợi, mà còn giúp nhà đầu tư chủ động kiểm soát rủi ro, đánh giá tiềm năng dự án. Tuy nhiên, phần lớn báo cáo thường được viết bằng ngôn ngữ kỹ thuật. Trong bài viết này, Citizen Pathway sẽ giúp bạn đọc hiểu rõ cách đọc báo cáo tiến độ và tạo việc làm trong dự án EB-5 để tự đánh giá trực quan hơn.

Tại sao phải đọc hai loại báo cáo này?

Tại sao phải đọc hai loại báo cáo này?

Đầu tư EB-5 không phải là gửi tiền rồi "phó mặc". Việc theo dõi sát sao tình hình dự án qua các báo cáo định kỳ là cách duy nhất để bạn:

  • Kiểm tra sự minh bạch: Đảm bảo vốn EB‑5 được dùng đúng mục đích, không bị trục lợi.
  • Đánh giá khả năng hoàn vốn: Tiến độ ảnh hưởng trực tiếp đến doanh thu và dòng tiền.
  • Bảo vệ thẻ xanh I‑829: Cần chứng minh đã tạo đủ số việc làm theo yêu cầu để được chấp thuận.
  • Chủ động phòng ngừa rủi ro: Phát hiện kịp thời nếu chậm tiến độ hoặc việc làm không đạt yêu cầu, để có biện pháp xử lý kịp thời.

Báo cáo Tiến độ dự án (Progress Report)

Báo cáo này thường được gửi định kỳ (theo quý hoặc nửa năm) và cung cấp cái nhìn tổng thể về tình trạng dự án. Hãy tập trung vào 3 phần chính sau:

Tình trạng xây dựng

  • Báo cáo liệt kê chính xác giai đoạn đã hoàn thành: “đã hoàn tất phần móng”, “đã xây thô tầng 10”, “hoàn thiện nội thất 50% căn hộ”…
  • Chú ý tỷ lệ tiến độ phần trăm so với kế hoạch ban đầu: Ví dụ, nếu đạt 55% thay vì 50%, đây là tín hiệu tích cực. Ngược lại, chậm tiến độ liên tục là dấu hiệu cần xem xét kỹ.
  • Luôn yêu cầu bằng chứng đi kèm: ảnh công trường, giấy phép xây dựng, biên bản nghiệm thu…

Đánh giá nhanh: Dự án có đang "chạy đua" với kế hoạch không? Chậm tiến độ 1-2 tháng có thể chấp nhận được do các yếu tố khách quan, nhưng nếu trễ hẹn liên tục 6 tháng đến 1 năm, bạn cần đặt ra câu hỏi lớn về năng lực quản lý của chủ đầu tư.

Tình hình tài chính

  • Báo cáo nêu rõ nguồn vốn: vốn chủ sở hữu (equity), vốn vay ngân hàng (senior debt), vốn EB‑5 (EB‑5 Capital).
  • Chú ý tỷ lệ vốn EB‑5 so với tổng vốn: Nếu tỷ lệ quá cao (>60%) có thể là rủi ro, đặc biệt khi chủ đầu tư không có “skin in the game”.
  • Cần kiểm tra kế hoạch hoàn vốn rõ ràng từ doanh thu, việc bán tài sản hoặc tái cấp vốn.

Các mốc quan trọng

Báo cáo Tiến độ dự án

  • So sánh các mốc như ngày hoàn thành xây dựng, khai trương vận hành với cam kết ban đầu.
  • Nếu lùi mốc liên tiếp, cần đặt câu hỏi về năng lực thực thi của chủ đầu tư.

Báo cáo Tạo việc làm (Job Creation Report)

Đây là báo cáo quan trọng nhất, vì nó quyết định việc bạn có lấy được thẻ xanh vĩnh viễn hay không. Theo quy định, mỗi nhà đầu tư phải tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho người lao động Mỹ.

Hai loại việc làm trong EB‑5

Báo cáo Tạo việc làm

  • Việc làm trực tiếp: Là nơi người lao động có hợp đồng và được trả lương thực tế (công nhân, nhân viên từng khâu...).
  • Việc làm gián tiếp: Theo mô hình kinh tế như IMPLAN hay RIMS II, ví dụ: mỗi 100.000 USD chi tiêu có thể tạo ra 8 việc làm gián tiếp từ chuỗi cung ứng.

Các chỉ số cần theo dõi

  • Số việc làm dự kiến (Projected Jobs): Ghi trong I‑526E.
  • Số việc làm thực tế (Actual Jobs Created): Dựa trên chi tiêu và báo cáo thực tế.
  • Hệ số việc làm (Job Multiplier): Tính hiệu quả tạo việc làm của mỗi số vốn bỏ ra.
  • Dòng công thức: Tổng việc làm ÷ số nhà đầu tư ≥ 10 là đạt yêu cầu.
  • Job Cushion (dự trữ việc làm): Nếu dự án cam kết tạo dư ví dụ 12–13 việc làm/nhà đầu tư, đó là tín hiệu ưu việt để bảo vệ hồ sơ I‑829.

4 dấu hiệu rủi ro cần cảnh giác

  • Chậm tiến độ kéo dài: Đây là tín hiệu nguy hiểm nhất vì ảnh hưởng đến việc làm và hoàn vốn.
  • Cấu trúc vốn lệch lạc: quá nhiều vốn EB‑5, ít vốn chủ sở hữu.
  • Job Cushion mỏng: chỉ đúng 10 việc làm, dễ lỡ mục tiêu nếu xảy ra cố ngoài dự kiến.
  • Thiếu minh chứng cụ thể: báo cáo không có ảnh, bằng chứng kiểm toán hay dữ liệu đầy đủ.

Checklist 6 bước tự đánh giá dự án

  1. Tiến độ xây dựng có đúng theo kế hoạch không? Ảnh chụp thực tế có khớp với mô tả không?
  2. Cấu trúc tài chính: Vốn chủ sở hữu và EB‑5 có tỷ lệ rõ ràng không?
  3. Tổng việc làm thực tế có đạt 10 việc/người đầu tư?
  4. Dự án có Job Cushion dư tốt không?
  5. Báo cáo có minh chứng như hình ảnh, giấy phép, kiểm toán?
  6. Chủ đầu tư có kế hoạch xử lý nếu trễ tiến độ hoặc thiếu việc làm?

Kết Luận

Đọc hiểu báo cáo tiến độ và tạo việc làm trong dự án EB-5 không hề khó nếu bạn biết từng phần quan trọng cần theo dõi. Đây là cơ hội để kiểm chứng minh bạch, bảo vệ vốn EB‑5 và thẻ xanh dài hạn.

Citizen Pathway là đối tác tin cậy chuyên hỗ trợ thẩm định báo cáo tiến độ và tạo việc làm trong các dự án EB‑5. Với kinh nghiệm triển khai các loại hồ sơ phức tạp, chúng tôi luôn bên bạn từ phân tích số liệu đến đề xuất biện pháp an toàn.

TƯ VẤN NGAY

Các câu hỏi thường gặp

1. Job Cushion bao nhiêu được coi là đủ?

Khoảng 2–3 việc làm dư mỗi nhà đầu tư (tỷ lệ > 10%) là đảm bảo an toàn nếu xảy ra rủi ro. Ví dụ, tạo 12–13 công ăn việc làm là lý tưởng.

2. Job Multiplier có quan trọng không?

Có, bởi vì nó là chỉ số đánh giá hiệu quả đầu tư. Ví dụ, mỗi 100.000 USD tạo ra bao nhiêu việc làm? Mức càng cao càng phản ánh tình hình kinh tế hiệu quả.

3. Báo cáo không đính kèm ảnh có nên chấp nhận không?

Không nên. Bạn có quyền yêu cầu ảnh hiện trường để xác minh tính chính xác của báo cáo.

4. Nếu số việc làm thực tế chưa đủ thì giải quyết làm sao?

Liên hệ với trung tâm vùng và luật sư EB‑5 của bạn ngay để có phương án “bù” việc làm hoặc bổ sung hồ sơ phù hợp.

5. Dự án chỉ đạt đúng 10 việc làm/người đầu tư thì có an toàn không?

Có, an toàn nhất là dự án có Job Cushion – việc làm dư (từ 12 đến 13 việc/người đầu tư). 10 là tối thiểu rủi ro vẫn tồn tại nếu có trục trặc.