Một trong những điều quý vị cần quan tâm khi tới Canada đó là thuế. Vậy các loại thuế khi mua nhà tại Canada có khác với các quốc gia khác hay không? Đóng thuế ở Canada không chỉ quan trọng đối với các doanh nghiệp mà cá nhân khi sinh sống tại đây cũng cần lưu ý. 

Hệ Thống Thuế Ở Canada

Canada là một đất nước có hệ thống thuế chặt chẽ, những nguồn thu từ thuế có thể hỗ trợ các dự án chính trị, kinh tế và xã hội.

Thuế nhập cá nhân là trọng điểm của hệ thống thuế ở Canada được chính phủ quan tâm. Thu thuế cá nhân sẽ dựa vào sự phát triển của xã hội, khi thu nhập tăng đồng nghĩa rằng thuế cá nhân cũng tăng theo. 

Ngoài ra, thuế doanh nghiệp đóng một vai trò quan trọng trong việc đóng góp cho các dự án phát triển kinh tế của Canada. Các doanh nghiệp phải đóng thuế dựa trên thu nhập dòng tiền của mình. Thuế doanh nghiệp có thể khác nhau đối với các loại doanh nghiệp khác nhau, tùy thuộc vào quy định của chính phủ và ngành hoạt động.

Cùng với thuế thu nhập cá nhân và thuế doanh nghiệp, Canada áp dụng thuế tiêu thụ, bao gồm GST và HST. Thuế tiêu thụ này áp dụng cho hàng hóa và dịch vụ tiêu thụ trong nước. Mức giá phải đóng sẽ khác nhau phụ thuộc hoàn toàn vào quy định của từng tỉnh bang. 

Hệ thống thuế ở Canada còn có thuế bất động sản, được thu bởi các cơ quan có thẩm quyền địa phương. Thuế nhập cảnh là một phần quan trọng của hệ thống thuế ở Canada, áp dụng cho hàng hóa và dịch vụ nhập khẩu từ các quốc gia khác. 

Canada cũng có nhiều chính sách khuyến mãi và giảm thuế hỗ trợ phát triển kinh tế và thúc đẩy kinh doanh. Điều này bao gồm các chương trình khuyến mãi đầu tư, giảm thuế cho các ngành nghề đặc biệt và các khoản khấu trừ thuế khác.

Tìm hiểu chi tiết: Chương trình định cư tỉnh bang Canada - Quebec sẽ hoạt động lại với nhiều thay đổi mới

Ưu điểm của khoản phí được trừ vào thu nhập cá nhân

Khoản phí được trừ vào thu nhập cá nhân khi sinh sống tại Canada, còn được gọi là khoản khấu trừ thuế, mang lại nhiều lợi ích cho người dân. Dưới đây là một số điểm ưu tiên quan trọng khi phí được trừ vào thu nhập cá nhân ở Canada:

• Giảm thiểu gánh nặng thuế: Phí được trừ vào thu nhập cá nhân giúp giảm thiểu tổng số thuế phải đóng. Điều này đồng nghĩa với việc người dân có mức thuế thu nhập thực tế thấp hơn và được giữ nguyên một phần thu nhập của mình.
• Tăng thu nhập sẽ không tăng thuế: Phí được trừ vào thu nhập cá nhân cho phép người dân tăng thu nhập mà không phải lo lắng về việc tăng thuế. Khi có thêm thu nhập, khoản phí được trừ sẽ giúp giảm tác động của thuế đối với mức thu nhập tăng lên.
• Hỗ trợ cho gia đình: Khoản phí được trừ vào thu nhập cá nhân cũng giúp hỗ trợ cho gia đình. Ví dụ, các khoản phí liên quan đến trẻ em như trợ cấp trẻ em (Trợ cấp trẻ em Canada) và trợ cấp đi học (Thuế giáo dục) có thể được khấu trừ vào thuế, giúp giảm gánh nặng tài chính đối với các gia đình có trẻ em.
• Khả năng điều chỉnh thuế: Phí được trừ vào thu nhập cá nhân giúp người dân có khả năng điều chỉnh thuế theo tình hình tài chính của gia đình. Các khoản phí khấu trừ thuế có thể được điều chỉnh và tùy chỉnh để phù hợp với tình hình tài chính cá nhân và giảm tổng số thuế phải đóng.

Tuy nhiên, các quy định và khoản phí khấu trừ thuế có thể thay đổi theo chính sách thuế của Canada và cần tuân theo các quy định và hướng dẫn từ Cục thuế Canada (Cơ quan doanh thu Canada - CRA).

Xem thêm chi tiết: Có nên định cư Canada không?

Các Loại Thuế ở Canada

Hệ thống thuế tại Canada được quy định rất chặt chẽ, dưới đây là các loại thuế ở Canada mà quý vị nên biết. Trong đó đặc biệt là thuế thuế ở Toronto bao gồm thuế cá nhân và thuế tiêu thụ. 

Thuế nhà và thuế thu nhập ở Canada

Thuế nhà là loại thuế do chính quyền địa phương (Thành phố, huyện, tỉnh) thu từ chủ sở hữu tài sản bất động sản. Các chính quyền địa phương sẽ xác định mức thuế nhà dựa trên giá trị của tài sản bất động sản, thông thường dựa trên giá trị thị trường. Thuế nhà được sử dụng để hỗ trợ các dịch vụ công cộng và hạ tầng cơ sở, như giáo dục, y tế, công viên và giao thông.

Mua nhà tại Canada quý vị sẽ phải chi trả 1-2% tổng chi phí bất động sản, tuy nhiên mức phí này tùy theo từng bang. Đối với người nước ngoài khi tới Canada mua nhà sẽ phải chi trả thêm 15% - 20%.

Xem thêm thông tin: Đại sứ quán Canada tại Việt Nam

Thuế Giá Trị Gia Tăng

Thuế giá trị gia tăng hay còn được gọi là GST một loại thuế được áp dụng cho hàng hóa và dịch vụ được tiêu thụ trong quốc gia. GST do Cục Thuế Canada (Cục Thuế Canada - CRA) quản lý. Thông thường thuế GST là 5% và áp dụng cho hầu hết các loại hàng hóa và dịch vụ. Tuy nhiên, một số tỉnh sử dụng Thuế tiêu thụ hàng hóa và dịch vụ (Thuế hàng hóa - HST) thay vì GST. HST là sự kết hợp giữa GST và thuế tiêu thụ hàng hóa địa phương, và mức thuế có thể khác nhau tùy thuộc vào từng tỉnh.

Thuế Thu Nhập

Thuế thu nhập là một loại thuế quan trọng ở Canada, áp dụng cho thu nhập cá nhân và doanh nghiệp. Thu nhập cá nhân được tính dựa trên thu nhập của mỗi cá nhân, bao gồm thu nhập tiền lương, thu nhập từ đầu tư và thu nhập từ kinh doanh. Thuế doanh nghiệp ở Canada áp dụng cho các doanh nghiệp đang hoạt động ở Canada và thuế được tính dựa trên thu nhập ròng của doanh nghiệp. Mỗi cá nhân hay doanh nghiệp đều có mã số thuế Canada khác nhau. 

Thuế liên bang

Thuế liên bang là thuế do chính phủ liên bang thu thuế và quản lý. Được quản lý bởi Cục thuế Canada (Cục doanh thu Canada - CRA), thuế liên bang áp dụng cho thu nhập cá nhân và doanh nghiệp trên toàn quốc. Thu nhập cá nhân liên bang được tính dựa trên thu nhập cá nhân của mỗi người, bao gồm thu nhập tiền lương, thu nhập từ đầu tư và thu nhập từ kinh doanh.

Góc giải đáp: Định cư Canada diện đầu tư năm 2023

Thuế tỉnh bang

Thuế tỉnh/bang là thuế do chính quyền tỉnh/bang thu thuế và quản lý. Mỗi tỉnh/bang có quyền định mức thuế và cách tính thuế riêng, do đó, mức thuế của tỉnh/bang có thể khác nhau giữa các tỉnh/bang. Thuế tỉnh/bang áp dụng cho thu nhập cá nhân và doanh nghiệp hoạt động trong lãnh thổ của từng tỉnh/bang. Tương tự như Thuế liên bang, Thuế tỉnh/bang thu nhập cá nhân và Thuế tỉnh/bang doanh nghiệp cũng được tính dựa trên thu nhập tương ứng.

Những điều cần biết về thuế thu nhập cá nhân tại Canada

Thuế thu nhập cá nhân ở Canada là quan trọng nhất, dưới đây là những điều cần biết về loại thuế này:

Tìm hiểu thêm: Định cư Canada diện doanh nhân

Thời hạn đóng thuế thu nhập cá nhân ở Canada

Thời hạn đóng thuế thu nhập cá nhân tại Canada là ngày 30 tháng 4 hàng năm, áp dụng cho hầu hết người dân và doanh nghiệp cá nhân.

Tuy nhiên, nếu quý vị hoạt động kinh doanh, quý vị có thể có thêm thời hạn nộp thuế giai đoạn sau ngày 15 tháng 6 nếu quý vị hoạt động kinh doanh ở Canada.

Thuế thu nhập cá nhân ở Canada sẽ nhỉnh hơn thuế thu nhập cá nhân ở Úc, mặc dù hệ thống thuế ở Úc và Canada có nhiều điểm tương đồng.

Giải đáp thắc mắc: Định Cư Canada Không Cần IELTS

Những ai cần phải nộp hồ sơ khai thuế?

Người dân, cư dân và doanh nghiệp cá nhân ở Canada có nghĩa vụ cập nhật hồ sơ khai thuế cá nhân hàng năm. Vậy du học sinh Canada có phải đóng thuế không? Thực chất, đối với du học sinh nếu có đi làm và tạo ra thu nhập thì vẫn phải đóng thuế thu nhập cá nhân hàng năm 

Thông Tin Chung Về Thuế

Hệ thống thu thuế nhập cá nhân ở Canada rất tiến bộ, mức thuế tăng theo mức thu nhập tăng. Điều này đảm bảo tính công bằng và phân chia gánh nặng thuế theo khả năng tài chính của mỗi người. Khoản thuế và mức thuế tương ứng có thể thay đổi theo từng năm và được quy định bởi chính phủ liên bang và chính quyền tỉnh/bang.

Hình thức kế thừa thuế sẽ áp dụng khi một người qua đời và để tại tài sản, thuế sẽ được tính cho người sở hữu tài sản sau thừa kế. Thu nhập từ lợi nhuận từ bất động sản, thu nhập từ đầu tư, thu nhập từ trò chơi và giải đấu, thu nhập từ quyền tác giả và các thu nhập khác có thể chịu thuế theo quy định riêng, không tính vào thuế cá nhân. 

Trên đây là thông tin về các loại thuế tại Canada mà quý vị nên biết, nếu quý vị còn bất cứ thắc mắc nào hãy liên hệ ngay với Citizenpathway để hỗ trợ tư vấn và giải đáp miễn phí.

Xem thêm: Dịch vụ Tư vấn định cư Canada diện tay nghề