Luật mới đã được thông qua và chương trình Golden visa Bồ Đào Nha (thị thực vàng) vẫn tiếp tục. Theo đó, danh mục đầu tư vào bất động sản sẽ không còn phù hợp với chương trình. Thay vào đó, các nhà đầu tư sẽ chuyển hướng loại hình đầu tư vào các Quỹ và danh mục đầu tư vào Quỹ đang có xu hướng tăng lên nhanh chóng trong những năm gần đây.
Số lượng hồ sơ đầu tư vào các Quỹ đã tăng từ 0.56% năm 2019 lên 30% vào năm 2023. Nguyên nhân chính yếu là do các nhà đầu tư nhận thấy được lợi ích từ việc đầu tư Quỹ mang lại. 
Dưới đây là 4 điều cần cân nhắc khi đầu tư vào Quỹ cho các nhà đầu tư vào Chương trình thị thực vàng.

Các quy định và khả năng đủ điều kiện của Golden visa

Vấn đề đầu tiên và quan trọng nhất là cần xem xét tình trạng đăng ký và quản lý của quỹ. 
Ủy ban thị trường chứng khoán Bồ Đào Nha (CMVM) là cơ quan chính phủ chịu trách nhiệm điều tiết các Quỹ đầu tư. Các quỹ đầu tư cần được đăng ký với CMVN để thỏa yêu cầu của Chương trình thị thực vàng. Nếu không đăng ký sẽ được xem là không hợp lệ và nếu đầu tư vào các Quỹ này thì có thể bị tổn thất về mặt tài chính.
Một điều quan trọng khác là chiến lược đầu tư vào Quỹ đầu tư phải phù hợp với yêu cầu của Chương trình thị thực vàng. Theo luật mới, một quỹ đầu tư không thể đầu tư toàn bộ hoặc một phần vào Bất động sản để thỏa yêu cầu của Chương trình thị thực vàng Bồ Đào Nha. Yêu cầu cuối cùng là quỹ phải đầu tư 60% vốn vào Các công ty ở Bồ Đào Nha. Điều này là quan trọng vì nhiều quỹ đầu tư đăng ký với CMVN và không đầu tư vào bất động sản nhưng đầu tư hơn 40% ở ngoài nước và do đó sẽ không đủ điều kiện.
Quỹ cơ hội vàng Bồ Đào Nha cũng rất đa dạng và chỉ đầu tư vào các tài sản được liệt kê, cổ phiếu, trái phiếu và các quỹ tương hỗ và không đầu tư vào bất động sản.

Loại hình đầu tư và Lợi nhuận trên vốn đầu tư (ROI)

Vấn đề thứ hai cần cân nhắc là danh mục đầu tư của quỹ. Bằng việc nghiên cứu các tài sản mà quỹ sẽ đầu tư vào, nhà đầu tư cần hiểu rõ các rủi ro, khả năng thanh khoản và lợi nhuận trên khoản đầu tư (ROI).
Các quỹ đầu tư khác nhau sẽ có danh mục đầu tư khác nhau với mức độ rủi ro khác nhau. Theo kinh nghiệm của chúng tôi, tốt nhất nên có sự cân bằng giữa rủi ro thấp nhất và lợi nhuận cao nhất thông qua khuôn khổ đầu tư linh hoạt. Đây là lý do tại sao Quỹ lựa chọn vàng Bồ Đào Nha đầu tư vào các tài sản có tính thanh khoản cao như trái phiếu, cổ phiếu, các tài sản niêm yết và các quỹ tương hỗ. 

Khả năng thanh khoản (Chiến lược thoái vốn)

Một phần quan trọng khác để cân nhắc là khả năng thanh khoản. Mỗi quỹ sẽ có những tiêu chí về thời gian đầu tư. Một vài quỹ có thể đặt ra thời gian đầu tư lâu hơn trong khi những quỹ khác thì linh hoạt hơn.
Điều quan trọng cần lưu ý là người nắm giữ thị thực vàng sẽ cần duy trì khoản đầu tư ít nhất 5 năm (cho đến khi nhận được tình trạng thường trú nhân hoặc quốc tịch). 

Khả năng quản lý và kinh nghiệm

Việc thành lập một quỹ không quá phức tạp, một cá nhân hoặc một công ty có thể thành lập một Quỹ riêng của mình và bổ nhiệm họ là người quản lý Quỹ. Điều này sẽ mở ra nhiều cơ hội nhưng sẽ tăng mức độ rủi ro. Vì vậy, chọn một quỹ được vận hành bởi một đội nhóm có kinh nghiệm sẽ có sự đảm bảo về khả năng thành công hơn.
Trên đây là những điều cần lưu ý khi đầu tư vào quỹ chương trình thị thực vàng Bồ Đào Nha theo luật mới. Hy vọng các thông tin mà Citizen Pathway cung cấp mang đến sự hữu ích cho quý Anh Chị.