Chương trình đầu tư định cư EB-5 của Mỹ tiếp tục thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư Việt Nam mong muốn có được Thẻ Xanh và cơ hội phát triển tại Hoa Kỳ. Tuy nhiên, hành trình này không ít rủi ro, đặc biệt là ở khâu chuyển tiền đầu tư từ Việt Nam sang Mỹ. Đây được xem là một "nút thắt" lớn, không chỉ vì sự phức tạp trong quy định mà còn bởi những cạm bẫy tiềm ẩn, dẫn đến việc nhiều nhà đầu tư bị mất vốn do sử dụng các kênh chuyển tiền không hợp pháp hoặc không chính ngạch trong quá trình này.

Việc chứng minh nguồn tiền hợp pháp và chuyển khoản an toàn không chỉ là yêu cầu bắt buộc của Bộ Di trú Mỹ (USCIS) mà còn là yếu tố then chốt quyết định sự thành công của hồ sơ EB-5. Đặc biệt, với những trường hợp đã mất tiền do chuyển sai cách, việc tái khởi động hồ sơ đòi hỏi một hướng đi thực tế, minh bạch và có sự hỗ trợ chuyên nghiệp để vượt qua những trở ngại về pháp lý và tài chính, đồng thời tránh lặp lại sai lầm.

1. Toàn cảnh việc chuyển tiền đầu tư EB-5 từ Việt Nam

Việc chuyển tiền đầu tư EB-5 từ Việt Nam sang Mỹ là một quy trình chặt chẽ, yêu cầu nhà đầu tư phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về pháp lý của cả hai quốc gia.

1.1 Các bước cần thực hiện

Để đảm bảo quá trình chuyển tiền diễn ra suôn sẻ, nhà đầu tư cần thực hiện các bước sau:

• Chuẩn bị tài liệu chứng minh nguồn tiền (Source of Funds - SOF): Đây là bước quan trọng nhất. Nhà đầu tư phải chứng minh được nguồn gốc hợp pháp của khoản tiền đầu tư, ví dụ như từ lợi nhuận kinh doanh, thu nhập cá nhân, bán tài sản (nhà đất, cổ phiếu), thừa kế, quà tặng… Các tài liệu cần được dịch thuật công chứng và có tính xác thực cao.
• Thực hiện giao dịch quốc tế: Giao dịch được thực hiện qua ngân hàng thương mại tại Việt Nam hoặc thông qua các công ty chuyển tiền hợp pháp được cấp phép.

1.2 Các kênh chuyển tiền hợp pháp phổ biến

Hiện nay, có một số kênh chuyển tiền hợp pháp mà nhà đầu tư có thể sử dụng:

• Chuyển qua ngân hàng thương mại tại Việt Nam: Đây là phương thức phổ biến và an toàn nhất. Tuy nhiên, nhà đầu tư bắt buộc phải cung cấp đầy đủ giấy tờ chứng minh nguồn gốc tiền và mục đích chuyển tiền hợp pháp.
• Qua tổ chức tài chính có giấy phép hoạt động chuyển tiền quốc tế: Một số tổ chức như Western Union hoặc các dịch vụ chuyển tiền có thể được sử dụng, nhưng thường có giới hạn về số tiền chuyển và yêu cầu về tài liệu chứng minh nguồn gốc tiền tương tự ngân hàng.
• Sử dụng tài khoản nước ngoài của người thân: Đây là giải pháp khá phổ biến trong thực tế. Tuy nhiên, cần đặc biệt lưu ý về việc hợp pháp hóa giao dịch. Nhà đầu tư cần chứng minh mối quan hệ, nguồn tiền của người thân và mục đích chuyển tiền rõ ràng để tránh những nghi vấn về rửa tiền hoặc che giấu tài sản.

1.3 Những vấn đề thường gặp và rủi ro mất vốn khi chuyển tiền

Nhiều nhà đầu tư gặp phải rủi ro mất vốn trong quá trình chuyển tiền vì những lý do sau:

• Không chứng minh được nguồn gốc tiền: Đây là vấn đề lớn nhất, khiến việc chuyển tiền qua kênh chính thống bị từ chối hoặc gây khó khăn cho hồ sơ chứng minh nguồn tiền. Ví dụ, bán nhà không có hợp đồng công chứng đầy đủ, các khoản cho tặng từ người thân không hợp lệ hoặc không có giấy tờ chứng minh rõ ràng.
• Mất vốn do sử dụng kênh chuyển tiền "chợ đen" hoặc bất hợp pháp: nhiều nhà đầu tư tìm đến các dịch vụ chuyển tiền "chui", không có giấy phép. Những kênh này thường không có bảo đảm pháp lý, dẫn đến rủi ro bị chiếm đoạt tài sản, hoặc bị phong tỏa bởi cơ quan chức năng.
• Giao dịch bằng tiền mặt/ủy quyền lòng vòng, không có hồ sơ ngân hàng: Nhiều giao dịch trong quá khứ được thực hiện bằng tiền mặt hoặc qua các kênh không chính thống, không để lại dấu vết trên hệ thống ngân hàng, khiến việc chứng minh nguồn tiền trở nên cực kỳ khó khăn và dễ bị nghi ngờ về tính hợp pháp.
• Bị lừa đảo bởi các đối tượng trung gian giả mạo: Nhiều đối tượng lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư về quy trình chuyển tiền quốc tế để lừa đảo, chiếm đoạt tiền mà không thực hiện giao dịch hoặc thực hiện không đúng quy định.

2. Hướng đi thực tế cho nhà đầu tư từng bị mất vốn 

Đối với những nhà đầu tư từng bị mất vốn trong quá trình chuyển tiền, việc "tái sinh" hồ sơ đòi hỏi một chiến lược tiếp cận mới mẻ và cẩn trọng hơn.

2.1 Xác định lại năng lực tài chính và mục tiêu

Trước khi bắt đầu lại, nhà đầu tư cần:

• Đánh giá lại tổng giá trị tài sản hiện có: Liệt kê và định giá lại toàn bộ tài sản hiện có, bao gồm cả những tài sản mới phát sinh.
• Khả năng chuyển tiền – trong nước hay nhờ người thân ở nước ngoài?: Xác định rõ phương án chuyển tiền khả thi nhất dựa trên tình hình tài chính và mạng lưới quan hệ của mình, đồng thời hỏi ý kiến của các chuyên gia trong ngành như luật sư di trú để đảm bảo cách chuyển tiền hợp lệ. 
• Có thể đồng hành cùng người thân/người đại diện mới mở hồ sơ hay không?: Trong một số trường hợp, việc nhờ người thân có nguồn tiền minh bạch đứng tên hồ sơ có thể là một giải pháp, nhưng cần đảm bảo tính hợp pháp và minh bạch tuyệt đối.

2.2 Tái tạo hồ sơ EB-5

Việc tái tạo hồ sơ cần tuân thủ các nguyên tắc sau:

• Lựa chọn dự án có cấu trúc hoàn vốn rõ ràng, hạn chế rủi ro: Ưu tiên các dự án có cấu trúc an toàn như Senior Loan (khoản vay ưu tiên), nằm trong khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao (TEA) hoặc khu vực Rural TEA (khu vực nông thôn) để được ưu tiên xử lý, và đặc biệt là các dự án đã có I-956F Approved (biểu mẫu phê duyệt dự án của USCIS).
• Chứng minh nguồn tiền từ tài sản mới, giao dịch mới: Tuyệt đối không sử dụng lại hồ sơ cũ nếu có bất kỳ nghi vấn nào về tính hợp pháp của nguồn tiền hoặc các giao dịch chuyển tiền trước đó. Tập trung chứng minh nguồn tiền từ các tài sản hoặc giao dịch phát sinh sau này, có đầy đủ giấy tờ, hóa đơn, chứng từ ngân hàng. Điều này giúp USCIS thấy được sự minh bạch và nguồn gốc rõ ràng của khoản tiền hiện tại.

2.3 Chuyển tiền theo lộ trình được cố vấn chuyên môn

• Tránh chuyển tiền “âm thầm” hoặc thông qua kênh không chính thống: Mọi giao dịch phải được thực hiện thông qua các kênh chính thức, có giấy tờ, chứng từ rõ ràng để đảm bảo tính minh bạch và tránh rủi ro pháp lý cũng như nguy cơ bị lừa đảo.
• Có thể tách nhỏ giao dịch để phù hợp với hồ sơ tài chính: Trong một số trường hợp, việc chia nhỏ khoản tiền chuyển thành nhiều giao dịch có thể phù hợp với tình hình tài chính và nguồn tiền có thể chứng minh. Tuy nhiên, điều này cần được thực hiện dưới sự hướng dẫn của chuyên gia để tránh bị coi là hành vi lách luật.

3. Citizen Pathway có thể hỗ trợ gì?

Citizen Pathway tự hào là đơn vị có thể cung cấp giải pháp toàn diện và thực tế cho các nhà đầu tư, đặc biệt là những người từng gặp khó khăn hoặc bị mất vốn trong quá trình chuyển tiền EB-5.

3.1 Tư vấn cấu trúc nguồn tiền và chiến lược chuyển tiền phù hợp

Chúng tôi đồng hành cùng khách hàng từ những bước đầu tiên, đảm bảo dòng tiền của quý vị an toàn và hợp pháp:

• Xác minh tài sản và định tuyến dòng tiền: Hướng dẫn quý vị kiểm kê tài sản, xác định nguồn tiền hợp pháp và xây dựng lộ trình chuyển tiền an toàn, hạn chế tối đa rủi ro.
• Làm việc với ngân hàng: Hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ và làm việc trực tiếp với các ngân hàng tại Việt Nam để đảm bảo giao dịch chuyển tiền được chấp thuận và thực hiện đúng quy định.
• Hướng dẫn chuẩn bị bộ hồ sơ Source of Funds đầy đủ, chính xác: Giúp quý vị thu thập, dịch thuật và hợp pháp hóa tất cả các tài liệu cần thiết, bao gồm cả các khoản tặng/cho từ người thân, đảm bảo tuân thủ đúng quy định của USCIS.

3.2 Đề xuất dự án EB-5 có mức độ bảo toàn vốn cao

Chúng tôi cam kết giới thiệu các dự án EB-5 an toàn và có tiềm năng thành công cao, giúp nhà đầu tư yên tâm về khoản tiền đã bỏ ra:

• Anasu Resort (Rural – I-956F approved – Adrian Zecha phát triển): Đây là một dự án nổi bật nằm trong khu vực nông thôn (Rural TEA) được ưu tiên xử lý. Dự án đã được USCIS phê duyệt I-956F, cho thấy tính hợp lệ và minh bạch cao. Được phát triển bởi Adrian Zecha – một tên tuổi uy tín trong ngành du lịch nghỉ dưỡng, Anasu Resort mang lại sự an tâm về tiềm năng sinh lời và bảo toàn vốn.
• Hoàn vốn sớm và tiến độ nhận thẻ xanh nhanh: Dự án Anasu Resort cho phép hoàn vốn sớm (tối đa 4 năm) và có tiến độ nhận thẻ xanh nhanh chóng (ước tính 1–2 năm), giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và sớm đạt được mục tiêu định cư.

3.3 Hỗ trợ nhà đầu tư từng mất vốn “tái sinh” lại hồ sơ

Với kinh nghiệm sâu rộng, chúng tôi chuyên biệt hỗ trợ các trường hợp khó:

• Làm việc với luật sư để tách biệt hồ sơ cũ: Phân tích kỹ lưỡng các giao dịch tiền bị mất vốn trước đó và phối hợp chặt chẽ với đội ngũ luật sư di trú chuyên nghiệp để xử lý các vấn đề tồn đọng, đảm bảo hồ sơ mới không bị ảnh hưởng bởi những thiếu sót hoặc rủi ro pháp lý từ các giao dịch tiền trước đó.
• Tư vấn lại từ đầu, đảm bảo cấu trúc pháp lý rõ ràng và chiến lược chuyển tiền minh bạch: Xây dựng lại toàn bộ chiến lược hồ sơ từ chứng minh nguồn tiền cho đến lộ trình chuyển tiền, đảm bảo mọi giao dịch đều hợp pháp và minh bạch theo quy định của cả Việt Nam và Hoa Kỳ.

Kết luận 

Chuyển tiền đầu tư EB-5 không chỉ là một giao dịch tài chính đơn thuần, mà là cả một quá trình chiến lược và tuân thủ pháp lý phức tạp. Đặc biệt với những nhà đầu tư từng bị mất vốn do chuyển tiền sai cách hoặc bị lừa đảo, việc "đi lại từ đầu" đòi hỏi sự dẫn dắt của một đơn vị chuyên nghiệp, am hiểu sâu sắc cả thị trường Việt Nam lẫn hệ thống pháp lý Mỹ.

Citizen Pathway tự tin là đơn vị có thể đồng hành cùng quý vị trên hành trình đó – từ việc chuyển tiền hợp pháp, tái cấu trúc hồ sơ cho đến đảm bảo khoản đầu tư được an toàn và nhận thẻ xanh nhanh chóng.

Quý vị có đang gặp khó khăn trong việc chuyển tiền EB-5 hoặc từng bị mất vốn trong quá trình này? Hãy liên hệ với Citizen Pathway để được tư vấn lộ trình an toàn và hiệu quả nhất!

Liên hệ hotline: 0931 324 888