Đối với các nhà đầu tư EB-5, việc lựa chọn một dự án định cư có độ an toàn là chìa khóa quan trọng. Có nhiều yếu tố tác động mức độ rủi ro của Dự án và rất khó để các nhà đầu tư EB-5 có thể xác định yếu tố nào là quan trọng nhất hoặc ít quan trọng hơn.
Các Dự án EB-5 hiện nay trên thị trường thể hiện rằng họ có rủi ro thấp nhất vì họ có đơn I-956F chấp thuận. Tuyên bố này có chính xác không?  Việc phê duyệt Đơn I-956F có ý nghĩa gì đối với rủi ro nhập cư và rủi ro tài chính của dự án EB-5?

Đơn I-956F là gì?


Đơn I-956F là một đơn quan trọng đối với các Dự án EB-5. Trước khi các nhà đầu tư nộp đơn I-526E, trung tâm vùng của Dự án phải nộp đơn này. Đơn I-956F đóng một vai trò quan trọng trong việc giữ cho Dự án EB-5 minh bạch và có trách nhiệm hơn với các nhà đầu tư EB-5.
Đơn I-956F cung cấp chi tiết của Dự án như là địa điểm, khoản đầu tư dự kiến, tính chất rủi ro của khoản đầu tư và khả năng tạo việc làm. Đơn I-956F cũng yêu cầu đơn vị tài trợ Dự án EB-5 cung cấp chi tiết về người quản lý khoản đầu tư EB-5. Đơn I-956F được Sở Di Trú Mỹ dùng để đảm bảo Dự án tuân thủ các quy định của Chương trình EB-5.

Việc phê duyệt I-956F có tác động gì đến rủi ro nhập cư?

Việc đơn I-956F được chấp thuận có nghĩa là Sở Di Trú xác định rằng dự án này tuân thủ các quy định của Chương trình EB-5. Việc chấp thuận đơn này không đồng nghĩa với việc Dự án sẽ thành công. Thậm chí nếu một dự án có đơn I-956F chấp thuận, các nhà đầu tư EB-5 trong dự án này cũng có thể bị từ chối, không nhận được thẻ xanh (rủi ro về mặt định cư) hoặc mất khoản tiền đầu tư (rủi ro về mặt tài chính).
Các nhà đầu tư EB-5 có thể bị từ chối vì nhiều lý do. Sở Di Trú có thể từ chối đơn xin định cư dựa trên nguồn tiền đầu tư hoặc do Dự án có thể không đáp ứng được điều kiện tạo ra đủ số lượng việc làm. Đây là những lý do khiến cho Sở Di Trú từ chối đơn xin nhập cư để nhận thẻ xanh của các nhà đầu tư.
Đơn I-956F chấp thuận giải quyết nhiều yếu tố rủi ro nhưng không loại bỏ các rủi ro về khía cạnh định cư và khía cạnh tài chính. Sau đây là những yếu tố rủi ro khác mà Đơn I-956F được chấp thuận không giải quyết được.
  • Kinh nghiệm của Đơn vị tài trợ Dự án
  • Kinh nghiệm của Luật sư về định cư EB-5
  • Hồ sơ chứng minh nguồn tiền hợp pháp
  • Hồ sơ giai đoạn xóa bỏ điều kiện thẻ xanh để nhận thẻ xanh 10 năm (Đơn I-829)
  • Việc chỉ định khu vực việc làm mục tiêu
  • Khả năng tạo đủ số lượng việc làm
  • Khoản tiền đầu tư phải ở tình trạng rủi ro trong thời gian có thẻ xanh có điều kiện
  • Khoản tiền đầu tư được sử dụng như thể hiện ở Đơn I-526E
Mỗi Dự án EB-5 đều có những rủi ro riêng của mình dựa trên nhiều yếu tố. Việc chấp thuận đơn I-956F chỉ giải quyết một phần chứ không thể giải quyết được tất cả rủi ro về định cư và tài chính.

Đánh giá mức độ an toàn của dự án bằng cách nào?


Để đánh giá mức độ an toàn của từng dự án, các nhà đầu tư cần đặt ra các câu hỏi chính liên quan đến dự án và các đơn vị liên quan như:
  • Liệu đơn vị phát triển có từng hoàn thành các Dự án khác trước đây không và các Dự án đó có tạo đủ việc làm không?
  • Khoản tiền đầu tư EB-5 có được bảo vệ để đảm bảo mức độ rủi ro trong thời gian có thẻ xanh điều kiện theo quy định không?
  • Vị trí của Dự án có được đánh giá bởi đơn vị kinh tế EB-5 để xác định khả năng pháp lý của khu vực việc làm mục tiêu không?
  • Trung tâm vùng đã từng có bất kỳ Dự án nào thành công và các nhà đầu tư nhận thẻ xanh từ Sở Di Trú chưa?
Như vậy, để đánh giá mức độ an toàn của Dự án, đơn I-956F chấp thuận vẫn chưa thể hiện được nhiều và các nhà đầu tư cần phải cân nhắc thêm nhiều yếu tố khác đặc biệt là kinh nghiệm của Đơn vị phát triển dự án và trung tâm vùng để đảm bảo dự án được vận hành đúng theo quy định và có kết quả.